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中信银行威海分行成功堵截疑似电信诈骗账户

中华财经 2020-06-29 22:28 财经新闻网 83
近日,中信银行威海分行一名客户至网点要求补办银行卡,称卡片丢失但有业务需求。由于该行近期对于客户频繁补

  大众网·海报新闻记者 丛婕 威海报道

  近日,中信银行威海分行一名客户至网点要求补办银行卡,称卡片丢失但有业务需求。由于该行近期对于客户频繁补换卡风险事件多次培训,柜台人员听到补卡立刻提起警觉,经查询客户信息后发现该客户是高风险客户,虽查询异常账户管理及监管或查冻扣并无记录,但查询账户明细后发现该客户自2020年1月6日在智慧柜台开户后竟有多于千次以上交易,且开卡初期交易多为凌晨午夜时分,后交易多为分散多次频繁转给多个个人账户,资金快进快出,交易对手众多,非常可疑。

  经进一步核查发现该客户账户已锁定,但询问客户本人却并不知情。经查询反洗钱系统,3月9日该客户被公安部因涉嫌电信诈骗被查询过。柜员询问该客户系统预留的手机号是否为本人使用,客户称是本人注册也在使用,但柜员让客户重复手机号码时客户又说记不清楚,改口说是自己的另一个手机号码并已借给朋友使用。询问客户是否认识交易对手,客户态度迟疑不定含糊其辞,说是因为做微商故往来款较多,对手名记不太清楚。

  最终中信银行威海分行以客户交易可疑、行为异常且对卡状态及预留手机号码不知晓为由,在反洗钱系统添加风险事件,婉拒客户继续用该卡并进行销卡处理,同时向客户宣讲买卖、出租、出借银行卡的危害以及账户安全知识。

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